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消费类指数基金值得长期定投吗?大家怎么看?

作者:dapanwang 2021-07-14 

消费类股票一直是股市中的香饽饽食品类股票,各路资金的追逐对象,各路消费白马股备受热捧,尤其是北上资金,喜欢追逐盈利稳定、现金流充沛的现金牛。

消费类指数基金值得长期定投吗?大家怎么看?

消费类指数基金值得长期定投吗?大家怎么看?

对于普通投资人而言,我们没有时间盯盘、调研股票,直接购买消费类指数型基金是否可行呢?长期定投的收益如何?下面详细和大家谈谈看法。

消费类指数基金值得长期定投吗?大家怎么看?

01 消费类的股票是否值得投资?

第一,历史来看,消费类股票是孕育牛股的肥沃土壤。参考西方发达金融市场数据,消费行业诞生的十倍百倍的牛股非常多,过去50年间,标普500绝对收益涨幅排名前20的股票里,有70%诞生于大消费板块,这一比例,一骑绝尘。

在我们A股市场同样有这样的趋势,消费板块诞生了很多明星白马股,例如茅台、云南白药等等,这些股票能在市场牛熊转换之间,依旧保持稳健收益,长期回报惊人。

从这个角度来看,哪怕提出高估值的影响,消费类股票的利润增速也处于市场头部区域。

第二,消费行业的经济弹性很大,进可攻退可守。消费类股票是距离百姓生活最近的板块,也是涵盖投资风格最丰富的板块。

大消费板块中,既有高成长的医药股,也有呈现周期性的农业股、白酒股,还有偏价值的食品、家电类股票,可以满足大众不同风格的投资需求。

更重要的是,在不同的市场行情之下,我们都可以在消费行业中,找到适合投资的股票,它属于可退可守的行业。

第三,从中国目前的情况看,消费行业潜力很大。消费、投资和出口,三架拉动经济增长的马车中,消费对经济的贡献率最高,能够超过50%,是经济增长的中流砥柱。

从实际情况来看,A股的消费板块成长空间还很大:一方面,人口结构性红利潜力大,在消费升级的潮流之下,消费行业增量拓展的空间很足;另一方面,A股的整体估值水平并不高,消费股尤其显得物美价廉。

在西方成熟资本市场,消费行业的市值占比约为40%,而在A股,消费行业的市值占比还不及25%,消费行业的成长空间可见一斑。

02 为什么说消费类指数型基金值得长期定投?

刚刚我们说了,从历史数据方面考虑,消费板块是值得投资的板块,但是对于投资经验不足、投资时间有限的投资人来说,消费类指数基金值得长期定投吗?

这里我们要关注三个关键词:消费类指数、长期定投和指数型基金。

第一,消费指数的收益率碾压沪深300。

在A股市场,如果你能准确的抓住茅台、五粮液或者格力的股票,那么收益水平一定非常高,但是对普通投资人而言,我们没有能力抓住大牛股,消费类指数就是很好的选择。

虽然比不上消费板块的白马股,但是消费类指数的收益远远高于沪深300指数,对于投资新人来说,能够获得消费板块的平均收益,应该觉得满足了。

第二,消费行业适合长期投资。消费板块与其他周期性板块不同,短期投资操作的空间不大,但是长期投资的收益很高。

对于消费类牛股而言,品牌价值是最大护城河和壁垒,品牌能够保证企业在市场上立足,获取超额的利润。但是,品牌的沉淀需要时间,百年老字号的招牌也需要时间。

消费板块的特性决定了,消费行业适合长期投资,优质标的持有的时间越长,收益状况越好,时间是消费股的朋友。

看看股神巴菲特的投资,可口可乐、喜诗糖果都是有品牌护城河的股票,长期持有这些股票,给股神带来了丰沛的收益。

最后,指数型基金定投对比主动型基金有优势。一方面,受到人为因素的影响较小。消费类股票长期投资价值很高,但是市场那么多消费主题的基金中,收益能够超越消费指数的并不多。

主动型基金对于基金经理的能力要求很高,股票市场何时买入、何时卖出、仓位如何都会影响最终的投资收益。

相比之下,指数型基金受基金经理投资能力的影响很小,能够稳健的获取市场的平均收益。长远来看,能够得到平均收益已经是“优秀”的成绩单了。

另一方面,投资费用便宜。千万别小看基金的各类费用,如果打算进行长期投资,每一笔基金费用都会影响最终收益。

相对而言,指数型基金的持有成本很低,在时间因素的作用下,指数型基金的成本优势会凸显出来。

此外,指数型基金投资省时省力,方便快捷。主动型基金的投资需要考虑波动和风险,业绩起伏比较大,对于投资人来说,需要定期评估基金表现,来判断买入和卖出的节点。相对来说,指数型基金的波动较小,投资的不用那么费心。

综上,消费类指数基金值得长期定投,正确的投资策略,能够获取相对稳定的投资收益。

你有投资消费类指数基金吗?欢迎在留言区一起探讨。

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