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股票定投时间,每个月2000元定投股票,持续20年,这样的理财方式

作者:caishangshibao 2021-07-11 

每个月2000元定投股票,持续20年,这样的理财方式合理吗股票定投时间?答案是可以的,但是一定要有目的性的选择和有效的方法!因为从目前A股的周期来看还是一个熊长牛短的阶段,并且大部分的个股是处于一种周期性的走势,也就是熊市大跌至底部区域,而牛市涨至一个高点!

股票定投时间,每个月2000元定投股票,持续20年,这样的理财方式合理吗?(每个月定投1000元10年后)

只有小部分的价值个股能够满足底部不断提高,股价不断上涨的动能!而价值股和周期在A股里的比例可能达到了2:8,甚至1:9这样!只有10%-20%左右的价值股,而却有70%-80%的周期股!

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选择价值股进行定投的策略目前A股里最高调,也是最吸引人注意的就是价值股茅台了!八年茅台涨了60倍,5年茅台涨10倍,投资就是这么简单,搞复杂了往往亏钱。所以定投这样的价值股是完全可行的,但是还是要找一些在相对底部区域的周期里进行定投!

就好比现在的云南白药,它是医药板块里的龙头,也是价值股的典范!

云南白药的股价最低为:2.35元/股(1994年7月15日)

云南白药的股价最高为:120.05元/股(2018年5月28日)

股价的绝对涨幅倍数(不含送转股及现金分红)= 120.05/2.35 =51.09倍。

而云南白药的“真实流通股本”扩张倍数为:云南白药的历史股本扩张倍数: 1.2(95年)*1.5(99年)*1.3(04年)1.2(05年)*1.5(08年)*1.22(06年股改送股)*1.3(10年)*1.5(14年)=10.02倍。

云南白药的真实流通股,24年累计涨幅 = 真实流通股股价的绝对涨幅51.09倍)* 真实流通股扩张倍数(10.02倍)= 511.92倍。

这个倍数,没有考虑到24年来,云南白药现金分红的收益(因为这个现金分红太琐碎,手工计算比较麻烦,就省略了)。所以如果进行定投,并且以5-10年为一个周期的话,你会发现定投价值股持续20年的收益是非常可观的,并且风险也是极小的,不仅稳稳跑赢通胀,还是可以有不错的回报!

选择周期股进行定投的策略但是如果你选择的是一个周期股进行定投的话可能就不会那么幸运了,如果还是在周期股的牛市高位进行定投那更是打错特错的!

因为大部分的周期股都是伴随着牛市而涨,伴随着熊市而跌!如果你定投的起点是牛市高位,那么在这个20年的周期里很有可能只是回本,甚至略有小赚,根本没有达到投资利益最大化的目的!

所以选择周期股进行定投的话,要选择在熊市底部区域,并且一旦进入到了牛市就要止盈,进行这种重复的周期性的操作!

【总结】所以综合来看的话,一味的无脑定投策略其实在A股里是不可取的,而我们需要做到的是通过选择不同类型的个股来制定不同类型的策略,千万不可一概而论!

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